WealthNavi(ウェルスナビ)にはウェルスナビに確定申告や税金の計算を丸投げする「源泉徴収あり特定口座」と自分で確定申告を行う「源泉徴収なし特定口座」の2種類あります。

それぞれの口座の違いとメリット・デメリットは「WealthNavi(ウェルスナビ)の特定口座(源泉徴収あり・なし)とは?利益が20万円以下なら損するかも」で解説してきました。

この記事では特定口座の変更方法について紹介していきます。

結論から言うと、特定口座の変更はお客様サポートに問い合わせる必要があり、運用状況によっては変更できないこともあります。

特定口座の源泉徴収あり・なしを変更する方法

公式サイトのお問い合わせから連絡

ウェルスナビのログインページを見ても「特定口座あり・なし」を変更する項目はどこにもありません。

公式サイトのお問い合わせから連絡する必要があります。

WealthNavi 特定口座変更方法(パソコン)

パソコンから変更するにはウェルスナビ公式サイトにアクセスし、一番下までスクロールして「お問い合わせ」をクリックしてください。

WealthNavi(ウェルスナビ) 特定口座変更方法(スマホ)

 

スマホの場合は画面上部にある「三」マークをタップします。

WealthNavi(ウェルスナビ) 特定口座変更方法(スマホ)

 

「お問い合わせ」が表示されるのでタップしてください。

WealthNavi(ウェルスナビ) 特定口座変更方法

入力情報
  • お問い合わせ種別
  • お名前
  • メールアドレス
  • 確認メールアドレス
  • お問い合わせ内容

お問い合わせ種別は「サービスに関するお問い合わせ」を選択してください。

お問い合わせ内容は以下のように送信すればOKです。

参考
お世話になっております。
○○と申します。「源泉徴収ありの特定口座」から「源泉徴収なしの特定口座」に変更させていただきたくご連絡致しました。

ご対応の程、よろしくお願いします。

変更申込書に記載して返送する

問い合わせメールを送ると後日、「特定口座の源泉徴収あり・なし変更申込書」が自宅宛てに送られてきますので、内容を記入します。

身分証明書として登録時に提出した

  • 免許証
  • マイナンバー

上記のコピーが必要になります。あとは同封されている返信用封筒に入れて郵送してください。

特定口座の変更は配当や売却が行われる前だけ

注意するのは特定口座の源泉徴収あり・なしを変更できるのはその年に「配当の受け取り」や「ETFの売却」をする前になります。

なぜなら配当や売却した時点で自動的に税金が徴収されているからです。

源泉徴収ありの特定口座は所得税15%、住民税5%、合計20%が税金として自動的に利益から徴収されます。

WealthNavi(ウェルスナビ)の特定口座(源泉徴収あり・なし)とは?利益が20万円以下なら損するかも

配当は毎月行われています。

現在、当社で投資対象としているETFの中には、毎月分配を予定しているものと、3ヶ月に一度の分配を予定している銘柄があります。

・毎月:AGG、TIP
・3ヶ月ごと(3月、6月、9月、12月):VTI、VWO、VEA、IYR

上記はあくまで予定であり、分配金が発生しない場合や、分配の時期が変更となる場合もあります。
なお、GLDでは分配は行われません。

また出金手続きをするとETFを売却していることになります。

出金の依頼をすると、その日の夜にETFの売却が行われ、3営業日後に出金先のお客様の銀行口座に送金します。
(日本、ニューヨーク、どちらかが休日だった場合、売却は翌営業日に行われます)

まとめ

WealthNavi(ウェルスナビ)の特定口座の変更方法を具体的に解説しました。

特定口座変更手順
  1. ウェルスナビ公式サイトのお問い合わせから連絡
  2. 自宅に送付される「変更申込書」に記載して返送

たった2ステップで変更できます。

年間の利益が20万円以下の場合、源泉徴収なしの特定口座のほうがパフォーマンスがいいので、自分で住民税の申請をできる人は早めに変更しておくのがいいかもしれませんね。

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